私募IT外包之進退之間

2015-04-30 10:24 作者：admin 瀏覽量：

    國內財富市場發展為私募基金行業帶來重大發展機遇，但私募機構IT系統建設及運營成本巨大，在IT系統是否外包問題上，市場出現了兩種觀點。筆者認為，新生小機構應與專業IT系統服務商合作，而規模較大的私募機構，在考慮自身IT系統外包，特別是系統上云時，可以采用漸進平穩方式。（北京IT外包）

　　國內財富市場的高度發展給財富管理行業帶來了重大發展機遇。而新基金法生效后，私募基金備案制度推出，為私募基金行業大發展奠定了堅實的制度基礎。國內基金行業多年積淀也為私募行業積累了必須的專業人才，眾多明星基金經理不斷加盟私募行業，是私募基金不斷發展壯大的重要基礎。對私募基金行業來說，可謂天時地利人和三者齊備，發展前景良好。近5000多家私募機構備案充分說明了市場的正向反應。

　　新基金法生效后，私募身份發生重要轉變，原先只能以投顧身份出現的私募機構將以獨立之面貌出現在投資人面前，承擔更多的責任。身份的轉變帶來了一個重要的問題，就是如何應對私募基金業務的外包托管。其中，IT外包業務是其中非常重要的一塊，事關私募機構發展前景。

　　正反觀點

　　業內目前對外包業務態度可以大致分為正反兩類意見。支持者認為，IT外包可以極大降低私募機構的IT運營成本。對于私募機構，尤其是新生私募機構來說，IT系統的建設成本巨大。參照公募標準，一套完備的IT系統成本在2300萬到2500萬之間。針對私募機構，建設成本估計也在1500萬元左右。這對中小規模的私募機構來說，是一個非常沉重的負擔。隨著國內金融市場的不斷成熟，新產品不斷推出，交易量不斷增大，交易頻率不斷提高，風控系統實現越來越復雜，私募機構自建的IT系統也會日益復雜，開發成本，運營成本會日益提升。

　　反方觀點主要集中在IT外包的風險上。IT系統外包可能面臨種種風險，包括核心數據泄露，運營風險等等。這一派的觀點認為，自建IT系統雖然成本較高，但可以避免IT外包可能引起的種種風險，綜合權衡考慮成本和相應的風險，對IT系統外包還是應該采取比較謹慎的態度。

　　詳細分析

　　仔細分析正方兩方觀點，可以看出，觀點雖然對立，但實質上也有共同之處。雙方都承認，IT系統外包可以大大節省私募機構的成本。觀點的分歧之處在于系統外包的風險。反方認為，風險過大，遠大于系統外包帶來的好處。為此，我們應該對可能存在的風險做一個透徹分析，對自建和外包IT系統的風險作個對比。

　　在反方觀點中，對風險的關注集中在核心數據泄密之上。理論上來說，數據泄密有兩個可能，其一，道德風險。系統操作人員有意識的泄露數據。其二，技術風險。系統外的黑客攻擊或暴力破解造成系統數據泄露。

　　那是否外包IT系統數據泄露風險真的大于自建系統那?回答是否定的。首先從道德風險角度來分析，自建系統的數據泄露風險可能遠大于系統外包。其它行業各種泄密門事件已經充分說明了這一點。譬如快遞行業，甚至電商行業，都存在內部人員倒賣核心數據的問題。對于大部分規模較小的私募機構來說，道德風險的危害尤為明顯，某一個內部人員的道德風險就可能造成嚴重的數據泄露。而對于IT系統外包商來說，防范數據泄露風險關系到其品牌價值。作為一個企業，外包機構沒有動機去非法竊取客戶的核心數據。其次，為了自身商業利益，外包機構會建立嚴密制度去預防系統操作人員的道德風險，其風控措施是從組織架構，制度建設，日常運營以及KPI考核等等多個維度出發，完備度，專業度以及投入的資源要遠遠高于一般機構。

　　其次是技術風險。對國內各行業的系統安全做一個全景式掃描，我們發現，各行業機構自建系統安全形式不容樂觀。各行業網站“后門”檢出率最低也在22%以上。從該數據我們可以合理推測出自建IT系統所面臨的安全形勢。（企業IT外包）

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